الاستثمار الدوري بمبلغ ثابت على فترات منتظمة هو المعنى الذي يشرحه Investor.gov؛ تتغير الكمية مع السعر. [1] وفي مثالنا نقسم التكلفة على الكمية.
الخلاصة السريعة
ثلاث دفعات 120 عند أسعار 12 و8 و15 تشتري 33 وحدة مقابل 360؛ المتوسط نحو 10.91 للوحدة، قبل الرسوم، ولا يضمن ربحًا لاحقًا.
- يشرح Investor.gov مبالغ ثابتة بفترات منتظمة رغم تغير السوق؛ بالمبلغ نفسه تزيد الكمية عند السعر الأقل وتقل عند الأعلى. [1]
- في مثال بلا رسوم، دفعات 120 عند أسعار 12 ثم 8 ثم 15 تشتري 10 ثم 15 ثم 8 وحدات؛ المجموع 33 مقابل 360.
- متوسط التكلفة 360÷33≈10.91؛ المتوسط الحسابي للأسعار الثلاثة نحو 11.67 لا يراعي اختلاف الكميات. شراء 10 وحدات في كل موعد بديل مختلف، إنفاقه 350.
- إذا صار السعر لاحقًا 9، تبقى 33 وحدة وقيمتها 297، أقل 63 من التكلفة 360؛ نفترض لا دخل أو ضرائب أو رسوم أو حركة أخرى.
ثبت المبلغ والموعد في وصف الخطة
المبلغ الثابت في فترات منتظمة، مع اختلاف الكمية بحسب السعر، هو شرح Investor.gov. [1] لا نحدد هنا قيمة أو فترة مناسبة لك.
سم خطة مثالنا «120 كل شهر» ثم سجل سعر كل عملية الفعلي. لا تسمها «10 وحدات كل شهر»؛ ذلك يثبت الكمية بدل المبلغ. أي خطة حقيقية تحتاج معرفة التنفيذ والتكاليف، وهي غير موجودة في حسابنا.
احسب كمية كل دفعة ثم اجمع
نفترض ثلاثة أشهر متتابعة، سعر الوحدة في مواعيد الشراء 12 ثم 8 ثم 15. ننفق 120 في كل موعد بلا رسوم أو ضرائب أو تحركات أخرى للمقتنيات.
القسمة تعطي 10 ثم 15 ثم 8 وحدات؛ مجموعها 33. المدفوع 360. لا نحتاج شراء كسور في هذه الأرقام ولا نفترض عائدًا أو دخلًا موزعًا.
| الموعد | السعر | المدفوع | الكمية |
|---|---|---|---|
| الأول | 12 | 120 | 10 |
| الثاني | 8 | 120 | 15 |
| الثالث | 15 | 120 | 8 |
| المجموع | — | 360 | 33 |
اقسم التكلفة على الكمية الفعلية
360÷33≈10.91 للوحدة. أما جمع 12 و8 و15 ثم القسمة على ثلاثة فيعطي نحو 11.67؛ هذا متوسط أسعار ثلاثة مواعيد، لا متوسط تكلفة 33 وحدة مختلفة الكميات.
في بديل مستقل، شراء 10 وحدات في كل موعد ينفق 120 ثم 80 ثم 150، أي 350 مقابل 30 وحدة. متوسطه 350÷30≈11.67، لكن مدفوعه ليس 120 ثابتة في كل موعد. لا تجمع كميات هذا البديل مع إنفاق المثال الأول.
افصل المتوسط عن نتيجة الحيازة
نفترض سعرًا لاحقًا 9، مع بقاء وحدات المثال الأول 33، دون دخل أو رسوم أو ضرائب أو عمليات أخرى. القيمة 33×9=297، والتكلفة 360، والفرق خسارة 63، أي 17.5% من 360.
قيمة 10.91 متوسط تكلفة مقرب، وليست وعدًا بأن سعر السوق سيبلغها أو يتجاوزها. احتفظ بالتكلفة غير المقربة والكمية لحساب النتيجة؛ لا تضرب المتوسط المقرب في 33 ثم تتعامل مع فرق التقريب كرسوم خفية.
المصادر ومتابعة القراءة
أُعدّ هذا المقال بصياغة عربية أصلية بالاستناد إلى المصادر أعلاه، وهو مدخل تمهيدي إلى الموضوع. اقرأ منهجية المحتوى وحدوده.