قدرة سداد تمويل المشروع تحتاج النقد وتوقيته؛ الربح وحده لا يكفي.
الخلاصة السريعة
قارن النقد المتاح بكامل الدفعة في موعد واحد.
- BDC الكندي يراجع النقد الحالي والمتوقع والربح والديون؛ لا نعتمد نسبة معيارية أو ضمان قبول.
- فرض نقد متاح بعد الالتزامات الأخرى 85 ودفعة كاملة 100 تشمل الأصل والفائدة والرسوم: فجوة 15؛ نفس الموعد والعملة، بلا موارد أو حركات أخرى.
- ربح 120 في المثال لا يضاف إلى 85 تلقائيًا؛ الربح ليس قبضًا مستقلًا، والتوقع ليس ضمانًا.
البيانات
BDC الكندي يربط بحث الاقتراض بالنقد الحالي والمتوقع والربح والديون. [1] راجع موعد القبض والدفع؛ ربح الفترة وحده لا يثبت توافر المال عند القسط.
الموعد
نفترض عند موعد الدفعة نقدًا متاحًا بعد كل الالتزامات الأخرى 85، ودفعة كاملة 100 تشمل الأصل والفائدة والرسوم. نفس الموعد والعملة، بلا موارد أو حركات أخرى:100−85=15 فجوة. لا قرض مقبول أو قدرة مستقبلية مضمونة.
التكرار
ربح مستقل مقدر 120 لا يصبح قبضًا يضاف إلى 85 دون ربطه بالتدفقات. اطلب تفصيل الدفعة ومواعيدها ومواعيد الموارد؛ تحقق من النقد المتاح فعلًا بدل جمع الربح بالنقد أو تكرار الالتزامات المحتواة.
المصادر ومتابعة القراءة
أُعدّ هذا المقال بصياغة عربية أصلية بالاستناد إلى المصادر أعلاه، وهو مدخل تمهيدي إلى الموضوع. اقرأ منهجية المحتوى وحدوده.